Para conseguir entender o impacto das decisões financeiras, é preciso que haja o conhecimento e aplicação da modelagem financeira.
Como o nome sugere, a modelagem financeira permite o desenvolvimento de uma estratégia assertiva e acompanhamento de performance do capital dentro de planejamentos. Profissionais do mercado financeiro que realizem esse tipo de atividade são cada vez mais requisitados.
O que é modelagem financeira?
A modelagem financeira nada mais é do que um modelo de projeção financeira . Assim, através dessa ferramenta, é possível “prever” um desempenho futuro e, a partir disso, ajustar as atividades, caso seja necessário.
Ou seja, é um conjunto de hipóteses que, se bem trabalhadas permitem, por um modelo matemático, a identificação do desempenho de:
- Ativos financeiros;
- Negócios;
- Projetos;
Por isso, a ferramenta de modelagem financeira, costuma ser um recurso bastante utilizado por empreendedores e analistas financeiros, em atividades de médio e longo prazo.
Mas, não são apenas esses que utilizam o método, outras áreas que podem ser beneficiadas através da modelagem, por exemplo:
- Contabilidade;
- Private banking;
- Consultoria;
- Equity research.
Para que serve a modelagem financeira?
A utilização da modelagem financeira ajuda no processo de decisão. Pode-se destacar alguns dos principais benefícios do conhecimento dessa ferramenta, como:
- Arrecadação de recursos financeiros;
- Melhorar o valuation de uma empresa;
- Gerenciar o risco de investimentos;
- Antecipar desempenho de ações;
- Fazer aquisição de negócios e ativos;
- Comparar empresas do mesmo setor de atuação.
Por que um profissional do mercado financeiro precisa saber modelar?
Alguns profissionais do mercado financeiro se restringem apenas ao conhecimento que é preciso na área de atuação. No entanto, ampliar as qualificações é um processo que permite uma possibilidade de melhor remuneração e capacidade competitiva no mercado.
Por isso, mesmo que não seja identificada a premissa de entender sobre modelagem financeira no campo em que se está exercendo a profissão, ter esse conhecimento pode ser um diferencial.
Ressaltando, essa ferramenta pode ser utilizada em diversas áreas. Então, basta ter o domínio que os benefícios serão inerentes.
Onde aprender a fazer modelagem financeira?
Uma dúvida comum, principalmente por quem quer começar a entrar no mercado agora é sobre como e onde buscar qualificação para aprender a fazer a modelagem de maneira prática e assertiva.
Existem alguns cursos digitais e presenciais que permitem ao estudante o entendimento sobre a ferramenta e, além disso, disponibilizam atividades práticas para que seja associada a teoria.
É válido lembrar que, um bom modelo é aquele que permite um fácil entendimento de maneira conectiva e direta. Nesse caso, o Excel é um dos principais recursos para criar uma boa modelagem de finanças.
Os cursos voltados para o aprendizado dessa técnica, costumam abordar temas como:
- Investment banking;
- Modelagem de análise de crédito;
- Leveraged buy outs;
- Valuation;
- FSM (Modelagem de Demonstrações Financeiras).
Ou seja, entender como criar modelagem financeira não se restringe a um fator isolado. É preciso que o profissional entenda o contexto de capital como um todo. Ter uma boa noção de finanças e contabilidade, fará com que a tarefa seja mais facilmente compreendida e, por consequência, melhor solucionada.
Por isso, é importante que, quem quer ingressar no mercado financeiro com maiores oportunidades, conheça e entenda sobre modelagem financeira.
