A gestão de investimentos pode acontecer através de diversas formas no mercado financeiro. Uma delas é através de um serviço de wealth management.
Wealth management, é um termo inglês que indica uma forma de fazer a gestão de riquezas com mais praticidade.
O que é wealth management?
Conhecido também como gestão de patrimônio, ou gestão de riquezas, o wealth management é uma área de atuação do mercado financeiro que foca na administração de alta renda. Ou seja, quem trabalha com essa modalidade, oferece uma série de serviços que ajudam clientes a controlar de maneira inteligente o seu patrimônio. Algumas atividades são:
- Planejamento;
- Consultoria;
- Gestão.
Essa atuação é direcionada tanto para pessoas físicas, quanto para pessoas jurídicas. Como, herdeiros, empresários e afins. Dentro da área de investimentos, o wealth management se equipararia ao private banking na área comercial.
Atividades da wealth management
Como um dos principais objetivos do wealth management está ligado ao gerenciamento de grandes fortunas, a atividade envolve uma série de competências diferentes. Quem pensa em entrar nessa área, precisa estar preparado e também, com a mente aberta para aprender mais dentro da própria execução.
Porque, por exemplo, as funções do weath management envolvem:
- Construção de carteira de investimentos;
- Planejamento sucessório;
- Acompanhamento de performance de ativos;
- Efetivação de inventário dos bens do cliente.
No caso do gestor de investimentos, especificamente, existe a responsabilidade de gerir os investimentos depositados pelo cliente.
Como atua um profissional de wealth management?
Um dos principais formatos do profissional de weath management é através de fundos de investimentos próprios. No entanto, não existe apenas essa possibilidade.
Os wealth managements podem atuar de maneira independente ou ligados a outras instituições financeiras e, em ambas as situações, a atividade tem como principal objetivo proteger e ampliar o patrimônio do cliente.
Assim, quem escolhe trabalhar com wealth management, está assumindo uma série de responsabilidade. Para compor o time de profissionais de gestão de investimentos, é comum encontrar atuantes em áreas:
- Contábeis;
- Jurídicas;
- Financeiras;
- Administrativas.
Por se tratar de um relacionamento direto com os ativos do cliente, ter uma boa relação é indispensável para uma boa execução da atividade profissional e resultados da gestão. Assim, qualquer que seja a área que o profissional escolha, é necessário buscar conhecimento sobre o perfil do cliente, entender as suas vontades e disponibilidades.
A chave para uma associação duradoura com esse tipo de clientes, é a capacidade de entendimento sobre as particularidades do seu perfil. Afinal, é um processo de longuíssimo prazo.
O que é preciso para trabalhar em uma wealth management?
Quem quer atuar como profissional de gestão de wealth management ou outra atividade (fiscal, por exemplo), precisa, acima de tudo, investir em seu próprio conhecimento.
Ter alguma experiência no mercado financeiro é uma forma de abrir as portas da área. E, por ser um ramo bastante lucrativo, existe grande interesse. No entanto, poucos profissionais capacitados.
Realizar cursos, buscar obter certificações financeiras e até mesmo procurar conhecer especialistas da área, é uma maneira de começar a planejar um percurso para a atividade. Por isso, essa é uma oportunidade para quem quer ter espaço e reconhecimento no mercado de trabalho.
Ter vontade e buscar qualificação é um fator indispensável para os novos profissionais do wealth management.
Quais são as vantagens de wealth management?
Como apontando até aqui no texto, wealth managemente é uma área do mercado financeiro voltada para um público específico.
Assim, natural que possua algumas vantagens, visando aumentar a atratividade deste segmento.
Nesse sentido, vale destacar três pontos. São eles:
- Exclusividade;
- Personalização;
- Monitoramento.
Assim, vale destacar separadamente cada um destes pontos.
Exclusividade
Inicialmente, vale reforçar que o wealth management possibilita ao investidor acesso a produtos financeiros exclusivos.
Além disso, este tipo de área também tem acesso a produtos em condições melhores, especialmente relacionado à diluição de taxas.
Personalização
Outra vantagem está na personalização das estratégias do wealth management.
Em suma, o investidor que recorre a esta área terá profissionais que identificaram investimentos e políticas mais adequadas para seu perfil.
Também é possível destacar a existência de tipos de wealth management.
Afinal, há o private wealth management, voltado para um indivíduo, e do family wealth management, dedica a fortuna de uma família.
Monitoramento
Por fim, mas não menos relevante, é possível apontar o constante monitoramento como uma vantagem do wealth management.
Isso porque os profissionais da área costumam monitorar constantemente tanto o desempenho dos investimentos, quanto os objetivos de seus clientes.
Qual a diferença entre wealth e asset management
Ainda que sejam termos confundidos, existe uma diferença clara entre essas duas áreas.
Como visto até aqui, o wealth management é uma área que possibilita uma série de serviços relacionados a gestão de patrimônio, indo desde a realização de investimentos até planejamento sucessório.
Enquanto, de modo resumido, o asset management é o serviço de gerenciamento de patrimônio oferecido por fundos e bancos de investimentos.
Ou seja, no asset management o investidor terceiriza a gestão de seu patrimônio investido.
Diferente do wealth management que oferece um serviço mais completo e personalizado em relação à gestão patrimonial.
